三、客户理财方案设计 根据以上客户分析的内容,做以下方案的设计:目前张先生的存款里有52万,其中五十万是用来给其子小强留学的费用,所以现在有剩余存款两万元用于买房。假设房贷利率为6%,张先生的投资报酬率为10%,根据年收入和储蓄金额可计算出可负担的首付款为29万元,可负担的贷款部分为56.8万元,把这两项加起来就...
理财方案设计篇一 5年内购置50万元的房屋;3年内打算要个小孩。 根据周女士目前的家庭财务状况,按目前每年3万的节余,结合其保守型的投资偏好,只能投资于债券型基金或保本型理财产品,并且中途还有生育小孩以及还清欠款的费用,因此对于其在5年内既买房又生育小孩的理财目标,理财师认为其两者不可兼得,建议将购房计划延迟...
理财方案设计 家庭投资理财方案篇一 1、一双儿女的100万元教育金。 2、50万元存款如何理财? 应急资金主要用于家庭的日常支出。过多的话,不能抵御通货膨胀,意味家庭资产的减少。过少的话,没办法应付家庭突发状况。该医生夫妻家庭目前的备用资金过多,家庭收入稳定,一家六口的开销,包括老人可能的生病支出和两个孩子的...
针对个人收入的地区差异、行业差异比较明显,收入分配差距悬殊,不同收入层次以及不同社会地位的人群,对个人理财的内容、方案设计要求大相径庭,第三方理财进行了充分的市场分析和市场层次细分,提供客户最合适的理财方案,弥补了商业银行流水线式理财服务的不足。 4、无准入门槛的制约 默认的高门槛将成为普通百姓体验金融机构...
理财方案设计 20万最佳理财方案篇一 告知大家,不管是谁都无法预料未来发生的事情,因此建议各位在理财的时候能够拿出一部分资金投资到保险行业,可以根据自己的行业特点选择例如医疗保险、意外保险、交通保险,尽量选择对自己有切身利益的保险,这样可以最大限度的保证家人和自己的生活质量。 网贷理财产品是最近几年兴起的,而...
篇1:个人理财方案设计实训 实训四 个人理财方案设计实训 一、实训目的及要求 通过本次实验,要求熟练掌握个人(家庭)资产计量和报表编制的方法,以及资产收入状况的分析指标。了解个人(家庭)理财目标的主要内容及设定原则,为进行具体的理财组合设计奠定基础。在熟悉各种理财工具的特点和客户的基本财务状况、风险偏好的基础上...
家庭理财设计方案范文第1篇 关键词:项目教学法 投资与理财 实践性教学 投资与理财专业是一门应用性较强的财经类专业。一方面由于应用性较强,需要进行较多的实践性教学;另一方面由于是文科型专业,实践条件又很受限制,因此,如何解决投资与理财专业的实践性教学,就成为发展投资与理财专业教学的一个重要问题。基于这方面...
此外,工行“金融@家”个人网上银行还提供活期转成定期、通知存款等理财服务、理财方案设计等,特别是通知存款业务,在存入款项时不约定存期,支取时提前通知银行,约定支取日期和金额,可以获得更高的利息收益。 网上银行正改变着人们传统的理财方式和理念,轻轻敲几下键盘,移动鼠标,登录网上银行,就能享受银行、证券公司、...
《张先生家庭理财方案设计报告》 一、概要 本报告旨在为张先生家庭提供全面、科学、合理的理财方案设计,以满足其在未来一段时间内的财务目标和需求。通过对张先生家庭的财务状况、风险承受能力、投资偏好以及家庭生命周期等因素进行深入分析,我们制定了符合其个人情况的理财策略。本报告着重于资产配置、投资策略、风险管理...