1.代理行:代理行是指与其他国家建立往来账户,代理对方的一些业务,为对方提供服务的银行。代理行之间需要开立代理清算账户,满足资金清算的要求,这就是所谓的账户行关系。 2.中间行:中间行是指在汇款过程中只承担资金划转角色的银行。在国际汇款中,中间行并非付款人或收款人的银行,它主要负责协助完成资金的跨国划转。
因为受托行是以间接的形式为委托行的客户执行付款或其他交易，受托行难以充分了解委托行的客户及相关交易分析资料，使得其成为洗钱或恐怖融资高风险领域，代理行业务也因此被各类国际反洗钱指引列为高风险业务。结合洗钱风险管控角度，代理行业务在客户、账户、交易维度体现出的业务特点在于：01. 客户 在代理业务中，受托...
代理行模式是指境外参加银行可以在境内代理行开立人民币同业往来账户，通过境内代理行同境内结算银行之间完成跨境贸易人民币结算资金划拨的方式。在这种方式中，境外参加银行也可以不在港澳人民币清算银行或境内代理行直接开户，而是通过其他已经在港澳人民币清算银行或境内代理行开户的境外参加银行和境内结算银行之间完成跨境...
代理行是代表外国银行提供本地服务的金融机构。在一个货币的发行国家,通常当地银行可以代理外国收款银行(接收资金的银行)处理该货币的交易。 何为中间行? 一些收款银行可能在某些国家没有代理行,或者没有能力接收来自外国的资金。这些银行可以依靠“中间人”间接与外国银行建立联系。这里的“中间人”便是中间行。
代理行是指金融机构通常在另一个国家为另一个国家提供服务。它充当中介或代理人,促进电汇办理业务往来,接受存款,代收单证。代理银行最有可能被国内银行用来为在国外发起或完成的交易提供服务。国内银行通常使用代理银行来获得外国银行的贷款金融市场为国际客户服务而不必在国外开设分支机构。
委托银行在该市场没有机构或关系,因此联系一家有机构或关系的代理行。 代理行同意代表委托银行促成交易,并提供必要的服务,如处理付款或执行交易。 代理行收取服务费,通常由委托银行支付或转嫁给客户。 交易完成后,代理行将结果通知被代理行,两家银行之间进行资金结算。
相关知识点: 试题来源: 解析 (1)开展对方银行的资信调查,并经多个渠道,了解对方银行所在国家的有关政策、法规、市场信息等。 (2)确定建立代理关系的层次。一般代理行的层次分为:一般代理关系;账户代理关系;议定透支额度关系。 (3)签订代理行协议。反馈 收藏 ...
代理行,根据银行的政策,可以通过以下这几点来进行了解:1、产品定义;2、适用范围;3、产品优势;4、相关办理方法;5、结算方式方便。
第十三章 代理行—第一节 为什 么要建立代理行 一、建立代理行的重要性 一、建立代理行的重要性 一家银行要经营国际银行业务必须要与其它国家的 银行进行合作,才能相互委托业务,进行国际银行业务。 与其性质类似的行业还有:运输公司、保险公司、邮政部 门、公安部门等。银行除了办理国际结算业务外,还要出 口信贷...