事实上,当前中国许多地区存在着这样一种情况,即高利转贷行为的广泛存在。这类行为对我国金融市场秩序造成了严重冲击和损害,其危害性不容忽视。因此,已经设定了明确的高利转贷罪相关法律条款来遏制此类犯罪行为。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违...
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三...
银行贷款还清几年后,转贷行为是否构成犯罪并不取决于还清贷款的时间长短,而是取决于转贷行为本身是否符合高利转贷罪的构成要件。 一、高利转贷罪的构成要件包括: 主观要件:表现为故意,且以转贷牟利为目的。 主体要件:为特殊主体,即借款人,也就是实际获取银行贷款的人。 客体要件:侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及...
向银行贷款后改变用途,构成高利转贷罪吗刑事黎律 四川 1 打开网易新闻 体验效果更佳60架韩国F35A隐身战斗机,模拟对战120架朝鲜米格战斗机,谁能赢 队长的自驾游 1.1万跟贴 打开APP 俄乌战争开打到现在,俄罗斯压箱底的图160都去哪里了? 苗苗爱国际 6873跟贴 打开APP 1996年朝鲜饥民越境逃至韩国真实影像,因...
银行转贷罪应到当地公安机关进行报案。 一、银行转贷罪属于经济犯罪,依法应由公安机关进行侦查。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十九条,刑事案件的侦查由公安机关进行。因此,对于银行转贷罪的报案,应向当地公安机关提出。 二、在报案时,应提供相关证据和线索,如转贷合同、转账记录、相关人员的证言等,以便公安机关...
在进行银行贷款还清后转贷给他人时,是否触犯高利转贷罪需要综合考量多个因素.转贷的利率是否超过法定标准,转贷的方式和目的等都会对是否构成罪行产生影响.如果转贷是为了牟取不当利益,以高利息向他人放贷,可能构成高利转贷罪.但如果转贷是出于善意或正当经营需要,且利率合理,通常不会构成犯罪行为.在进行转贷操作时,建议...
银行贷款算转贷罪吗 还清银行贷款不算转贷罪了,甚至不构成犯罪. 一,私自放高利贷是否犯法 私人放高利贷既不是犯罪行为,也不是合法的民间借贷.根据我国法律规定,高利转贷罪与高利贷的区别在于高利转贷罪是出借人套取金融机构信贷资金,高利转贷... 查看全文 王雨昕律师 执业3年 资质认证 2023-03-20 还清银行贷款...
很多人被抓了才知道的罪 银行贷款转借出去的人要小心了!转借银行贷款也是犯罪行为! #高利转贷罪 #贷款 #沈志坤 - 坤哥说法(主页报名8.17公开课)于20240526发布在抖音,已经收获了534.2万个喜欢,来抖音,记录美好生活!
如果你之前用一张银行卡贷款10万元用于商业贷款,但卡上还有部分你的流动资金,那么现在你可能会担心是否会出现控告你转贷罪的情况。 首先,我们需要明确什么是转贷罪。 根据我国有关金融管理法规,转贷牟利罪是指行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且数额较大的行为。 如果这10万元贷款是用于商业...
情形1：转贷利率与原贷款利率一致，是否可以视作“0违法所得数额”张三以公司生产经营名义向银行借款，成功后将款项转贷给李四公司，经过查明，【张三从银行获取的贷款利率】与【张三与李四约定的利率】相同，但从中另外约定了高额的服务费。问，张三的行为会构成高利转贷罪吗？答案是会构成。虽然形式上，张三与李四...