个人理财案例分析 9 篇(全文)个人理财案例分析(精选 9 篇) 个人理财案例分析 第 1 篇 个人理财案例分析 案例一: 陈先生:26 岁未婚 工作:从事 IT 行业技术管理工作 5 年月收入:4000 元 月支出:800 元 目前资产:约 13 万元左右(主要投资于商业银行人民币理财产品以及开放式基金和个人活期存款) 保险保障:...
目前商业银行个人理财业务的发展还存在很多不足之处, 如个人理财产品各大银行虽然名称不同, 但本质上都大同小异, 创新产品较小;还有就是银行内部控制机制有所不足, 管理存在不少漏洞, 限制了理财业务的发展;另外商业银行为了发展其理财业务, 有时会片面追求更高的利润, 吸引更多的客户, 而忽视了相应的风险防范,...
在我国高职院校《公司理财》课程的教学中,相当一部分学校的案例教学是流于形式的,其原因在于案例的搜集、整理与分析等方面相当滞后;缺乏对案例教学理论的系统性研究;案例编写经费不足、案例来源匮乏,大多数案例编写采用“拿来主义”,由于企业制度背景和文化背景的区别,对我国企业的适用性较差。这些导致案例教学方法难以有...
篇1:个人投资理财的经典案例分析 : 个人投资理财的经典案例分析 财富手记 undefined出于工作的需要,两人的应酬比较多,所以小两口每个月的基本生活开销在5500元左右,平均每月还要负担200元左右的医疗费。 定存到期欲换新驹 王好夫妇现在只有一辆便宜的奥拓车(目前价值约4万元)。到今年5月份,他们存的总共21万元的定期存...
张先生个人理财规划案例分析: 1.由于张先生及未婚妻工作没有进入正轨且双方父母都需要赡养,建议应急准备金1.5万。 2.购房是两个人结婚的一件大事,购买70平方米(5000元/每平方米)所需款为35万元,首付款为10万,贷款为25万,则每月还款额为每月2265元。另外可以购买二手房总价也在35万也是可能可以考虑的,但这可能达...
一、案例分析 从李女士家庭的财务情况来看,主要存在三个理财问题:一是家庭收入方面比较单一,整个家庭的收入来源主要来自于先生的薪资和一些储蓄利息;其次,投资方面过于保守,家庭盈余全部进行银行储蓄;第三,家庭保障不足,经济支柱的先生只有基础的职工社保,没有额外补充商业保险,自己因为做了全职太太,连最基础的社保也没...
本案例中,金融机构没有对不同的理财产品的利率进行解释说明,导致消费者在违背真实意愿的情况下签约了并非真正想购买的金融产品。 2.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第5号)第二十二条规定:“银行、支付机构应当对营销宣传内容...
1、综合理财案例分析 案例一:马先生今年40岁,在一家公司担任高级管理人员,每月税后收入10,000元。其妻刘女士为某高校知名教授,每月税后收入8000元。马先生夫妇孩子今年12岁,正在读小学六年级。马先生一家目前居住在其2003年贷款购置的第二套房中,市值90万元,目前贷款余额尚余15万元,计划两年还清。他们原来居住的...
建设银行青岛分行私人银行理财师郭琦：10万奖金最好存5万 案例分析：沈先生今年40岁，某金融公司的高级管理人员，单位有三险一金，并有额外的企业年金，月薪20000元，今年的年终奖是10万元。儿子6岁，家庭月消费约为1万元。沈先生是家中的主要经济来源，目前没有投商业保险。作为年终奖的规划，首先要考虑的是“必须...
综合案例分析案例1•杨先生夫妇都是研究生毕业的医生,杨先生31岁,太太30岁,杨先生每月收入15000元,太太8500元。有一个可爱的宝宝男孩2岁,目前的开销还不大,有父母带养在内地每月大概1000元;家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右,有一套90平米的房子,房屋贷款上每月2700元,还有17年,房屋物业管理费每月250元。