这一策略将投资组合分为核心资产和卫星资产两个部分，主要追求稳健且风险可控的较高收益。具体操作是：将核心资产配置于长期表现稳健为主的资产类别，例如固收、固收+和宽基指数；将卫星资产配置于追求较高收益、承担较大风险的类别，例如权益类产品。既可获得合乎市场报酬的收益，也能提高收益预期，获得更高的整体报酬...
能承受较大的风险,所以可以适当超配权益,比如将80%的资产配置给权益基金。 2)中年人: 相对于年轻人,中年人的风险承受能力降低,所以理论上应该降低权益资产的配置比例,比如只配置50%左右的权益基金。 3)老年人: 老年人的风险承受能力低,并且可能经常需要资金支出,所以需要稳健的配置,应该降低权益类资产,更多地配置...
所以对于当前的这10年,我的最大战略配置思路就是超配以黄金、原油为代表的实物资产,减配甚至不配置任何下游成长股和投资性房地产。 正是基于大宗商品的即时消耗、定期交割的实物资产属性,其价格在绝大部分时候依靠供需双方博弈而形成。全行业生产成本曲线的90%分位点之处,就是一个经典的博弈点。价格一旦跌破这个位置...
《资产配置方案策划书》 一、引言 在当今复杂多变的经济环境下,合理的资产配置对于个人和企业的财富保值与增值至关重要。本资产配置方案策划书旨在为客户提供一个全面、科学且符合其风险承受能力和财务目标的资产配置计划。 二、客户情况分析 1. 财务状况:包括收入、支出、资产、负债等方面的详细情况。 2. 风险承受...
简单来说，我们可以参考资产配置四分法，将资金分为要花的钱、保命的钱、生钱的钱和增值的钱四个部分，然后根据自身需求，选择适合的产品进行投资。制定适合自己的资产配置方案并非一蹴而就的事，需要我们耐心盘点、精心规划、用心选择。坚持做好以上三步，并不断根据实际情况优化调整，相信我们的财富雪球会越滚越大...
本文将主要通过经典的资产配置策略,结合笔者的投资研究经验,构建出一套适合个人的资产配置方案。 1.经典的资产配置策略 1.1.标准普尔家庭资产配置 标准普尔家庭资产配置模型,也称为“4321法则”,是一种流行的资产配置模型,旨在帮助家庭通过分散投资来平衡风险和回报,确保财务安全和资产的稳健增长。该模型建议将家庭资产分...
本文将主要通过经典的资产配置策略,结合笔者的投资研究经验,构建出一套适合个人的资产配置方案。 1.经典的资产配置策略 1.1.标准普尔家庭资产配置 标准普尔家庭资产配置模型,也称为“4321法则”,是一种流行的资产配置模型,旨在帮助家庭通过分散投资来平衡风险和回报,确保财务安全和资产的稳健增长。该模型建议将家庭资产分...
由此可见，资产配置在投资过程中占据着极其重要的地位。本文将主要通过经典的资产配置策略，结合笔者的投资研究经验，构建出一套适合个人的资产配置方案。1.经典的资产配置策略 1.1.标准普尔家庭资产配置 标准普尔家庭资产配置模型，也称为“4321法则”，是一种流行的资产配置模型，旨在帮助家庭通过分散投资来平衡风险和...
进行权益类资产选择时，以国内核心宽基指数为主，并适度配置海外市场宽基指数和国内A股少量科技成长、医药等行业指数，从而在风险预算范围内博取更高收益。经白皮书测算，C4及以上风险偏好客户2024年预期收益率区间为-5.6%——30.6%（90%置信水平）。（图2）图2：C4 及以上风险偏好客户资产配置方案 总体看，解决...
资产配置是指投资者根据自身的风险偏好、投资目标和投资期限,合理分配投资组合中各类资产的投资比例。资产配置包括风险资产(如股票、房地产等)和保守资产(如债券、货币市场工具等),通过合理配置,可以实现风险和收益的平衡。 三、最优资产配置方案 在进行家庭理财规划时,我们应该考虑到家庭成员的年龄、职业、收入水平、负...