对账,就是核对账目,是指在会计核算中,为保证账簿记录正确可靠,按照一定的方法和手续对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 目录 1对账的原因 2对账的内容 3对账的意义 对账的原因 企业需要对账的原因如下: 1、根据会计凭证登记账簿的过程中可能发生差错。根据会计凭证登记账簿是会计循环工作的基础,如果由于会计...
银行对账作用 银行对账的作用在于通过将企业“银行存款日记账”的记录与开户银行提供的“银行对账单”记录进行核对,找出所有的未达账项,并通过编制“银行存款余额调节表”使得调节后的“银行存款日记账”余额与调节后的“银行对账单”余额相符。 银行存款的清查通过与开户银行转来的对账单进行核对的方法,查明银行存款...
一般可以通过通道方提供的专属接口下载对账文件,如果没有接入下载接口或者通道侧本身就不提供下载接口,可以暂时采用人工下载的方式获得文件,获得文件以后传到对账系统解析出对账数据并存储,以待核对。 1)对账文件类型 主流文件类型以Excel和txt为主,其中Excel是常见的文件类型,这种类型的文件阅读性强,如图2所示,为从支付...
5、 对于已经办未审批或尚未终极审批的对账业务,经办用户或非终极审批用户登录网银,选择银企对账 —撤消,查询到待审批的对账数据点击左上方“撤消”即可完成撤消操作,对账明细状态重新返回到“生成数据”。 6、审批用户登录网银,选择银企对账 —审批,查询到待审批的对账数据,可通过勾选单笔或部分进行审批,也通过点击“...
双方主要对账字段:结算单号、结算金额、结算时间、商家: 结算单号:是结算系统和商家的交易凭证。 结算金额:结算系统和商家双方需要最终结算的金额,只有双方结算金额一致的情况下才可结算。 结算时间:根据和供应商的结算账期确定,即双方交易的完成。例如:电商平台的实物订单,只有订单支付(或者妥投),才意味着需要和供应...
对账,从狭义上来说,就是核对账目,是保证会计账簿记录质量的重要程序。从广义上来说,对账可以解释为数据比对,用于解决所有分布式系统之间交互(远程调用、消息触发等)出现的数据不一致问题。数据对账作为业务稳定性必要的一环,下文将介绍配置化数据对账平台解决方案。 二、背景 目前随着业务不断发展,业务复杂度不断提高...
一、如何搭建一套对账系统 1.设置对账的目标账 对账的核心是在不同系统中找到记录相同事件的账本,用这些关联账进行对比,发现其中的差错。 比如 (1)我方后台订单系统中的日结算金额与第三方支付系统中的日结算金额进行对比。 (2)我方库存系统中的库存量与我方订单系统中订单中发出的货品数量进行对比。
1)对账内容 对账主要是保证三项数据的一致性:支付订单、支付流水、渠道流水。 这三项是分别是业务系统、支付系统、支付渠道的支付主数据,保证三者的ID关系和状态吻合既保证了支付流程的正确性。而渠道需要保障的渠道流水中的应结金额和实际结算金额的一致性,这个是支付渠道内部对账需要解决的问题。
集团公司存在大量的内部交易,需要相互对账,对账类别主要分为如下几类: 1) 内部债权债务 2) 内部现金流量 3) 内部损益 4) 内部往来; 内部交易出现差异和差异处理规则如下: 1)时间性差异: 此场景需要转入下期处理,下期继续勾稽 2)税差 此场景需要允许在容差范围内,允许勾稽对平 ...